AML BSA ምንድን ነው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-16 00:12

እ.ኤ.አ. በ 1970 ኮንግረስ የባንክ ሚስጥራዊነት ህግን አፀደቀ (እ.ኤ.አ.) BSA - እንዲሁም በመባል ይታወቃል ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር ( ኤኤምኤል ) ህግ. ከዚያን ጊዜ ጀምሮ፣ እንደ እርስዎ ያሉ የገንዘብ ተቋማት የገንዘብ ዝውውርን ለመለየት እና ለመከላከል ከመንግስት ኤጀንሲዎች ጋር መተባበር ይጠበቅባቸዋል። ነገር ግን የመንግስት ደንቦችን ማክበር እንደ የሙሉ ጊዜ ሥራ ሊሰማው ይችላል.

በዚህ ረገድ BSA በባንክ ውስጥ ምን ማለት ነው?

የባንክ ሚስጥራዊነት ህግ

በተጨማሪም፣ የ BSA AML ፕሮግራም 5 ምሰሶዎች ምንድን ናቸው? የቢኤስኤ አምስተኛው ምሰሶን መተግበር፡ የሶስተኛው የመከላከያ መስመር ሚና

• የደንበኛ መለያ እና ማረጋገጫ።
• ጠቃሚ የባለቤትነት መለያ እና ማረጋገጫ።
• የደንበኞችን ስጋት መገለጫ ለማዳበር የደንበኛ ግንኙነቶችን ተፈጥሮ እና ዓላማ መረዳት።

እንዲሁም አንድ ሰው የቢኤስኤ መስፈርቶች ምንድናቸው?

በባንክ ሚስጥራዊ ህግ (BSA) ስር የገንዘብ ተቋማት የአሜሪካ መንግስት ኤጀንሲዎችን የገንዘብ ማጭበርበርን በመለየት እና ለመከላከል እንዲረዷቸው ይጠበቅባቸዋል።

• ለድርድር የሚውሉ መሣሪያዎችን በጥሬ ገንዘብ የተገዙ መዝገቦችን ይያዙ ፣
• ከ$10,000 (የቀን ድምር መጠን) በላይ የገንዘብ ልውውጦችን ሪፖርቶችን ያቅርቡ።

AML በማክበር ላይ ምንድን ነው?

ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር የሚያመለክተው ወንጀለኞች በሕገወጥ መንገድ የተገኘን ገንዘብ እንደ ህጋዊ ገቢ እንዳይለውጡ ለመከላከል የታቀዱ ህጎችን፣ ደንቦችን እና ሂደቶችን ነው። ቢሆንም ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር ( ኤኤምኤል ) ሕጎች በአንጻራዊ ሁኔታ የተገደቡ የግብይቶችን እና የወንጀል ባህሪያትን ይሸፍናሉ, የእነሱ አንድምታ በጣም ሰፊ ነው.