የግብይት ቁጥጥር AML ምንድን ነው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-16 00:12

ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር ( ኤኤምኤል ) የግብይት ክትትል ሶፍትዌር ባንኮችን እና ሌሎች የፋይናንስ ተቋማትን ይፈቅዳል ተቆጣጠር ደንበኛ ግብይቶች በየቀኑ ወይም በእውነተኛ ጊዜ ለአደጋ. የኤኤምኤል ግብይት ክትትል መፍትሄዎች እንዲሁም የእገዳ ማጣሪያን፣ የተከለከሉ ዝርዝር ማጣሪያዎችን እና የደንበኛ መገለጫ ባህሪያትን ሊያካትቱ ይችላሉ።

እንዲሁም በባንክ ውስጥ የግብይት ቁጥጥር ምንድነው?

የግብይት ክትትል የሚያመለክተው ክትትል የደንበኛ ግብይቶች የደንበኛ እንቅስቃሴ የተሟላ ምስል ለማቅረብ ታሪካዊ/የአሁኑን የደንበኛ መረጃ እና መስተጋብር መገምገምን ጨምሮ። ይህ ማስተላለፎችን፣ ተቀማጭ ገንዘቦችን እና ማውጣትን ሊያካትት ይችላል።

እንዲሁም አንድ ሰው በኤኤምኤል ውስጥ መመርመር ምንድነው? ስም ማጣራት የባንኩ ነባር ወይም ሊሆኑ የሚችሉ ደንበኞች የማንኛውም ጥቁር መዝገብ ወይም የቁጥጥር ዝርዝሮች አካል መሆናቸውን የመወሰን ሂደትን ይመለከታል።

በተጨማሪም፣ የግብይት ቁጥጥር ለምን አስፈላጊ ነው?

ኤኤምኤል የግብይት ክትትል . ጠንካራ ኤኤምኤል ያለው መሠረታዊ ዓላማ የግብይት ክትትል ስርዓቱ ተቋሙን ከየትኛውም መከላከል እና መለየት ነው። ግብይቶች ይህ ገንዘብን ወደ ማጭበርበር እና አሸባሪዎችን የገንዘብ ድጋፍ ሊያደርግ እና ተቋሙ ተዛማጅነት ያላቸውን አጠራጣሪ እንቅስቃሴ ሪፖርቶች (SARs) እንዲያቀርብ ሊያደርግ ይችላል።

AML እንዴት ነው የሚሰራው?

ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር ( ኤኤምኤል ) ሶፍትዌር የደንበኞችን መረጃ ለመተንተን እና አጠራጣሪ ግብይቶችን ለመለየት የፋይናንስ ተቋማት የሚጠቀሙበት የኮምፒውተር ፕሮግራም ነው። አንዴ ሶፍትዌሩ የማዕድን መረጃ ካገኘ እና የተጠረጠሩ ግብይቶችን ምልክት ካደረገ፣ ሪፖርት ያመነጫል። አንድ ሰው የተጠቆሙ ግብይቶችን ይመረምራል እና ይገመግማል።