የቢኤስኤ ፕሮግራም ምንድን ነው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-16 00:12

የባንክ ሚስጥራዊነት ህግ BSA ) እና ተዛማጅ ህጎች እና ደንቦች

የባንክ ሚስጥራዊነት ህግ ደንብ እና ደንቦች. የባንክ ሚስጥራዊነት ህግ (እ.ኤ.አ.) BSA ) ያቋቁማል ፕሮግራም ለተቀማጭ ተቋማት የመዝገብ አያያዝ እና የሪፖርት ማቅረቢያ መስፈርቶች.

በተመሳሳይ፣ የ BSA መስፈርቶች ምንድን ናቸው?

በባንክ ሚስጥራዊ ህግ (BSA) ስር የገንዘብ ተቋማት የአሜሪካ መንግስት ኤጀንሲዎችን የገንዘብ ማጭበርበርን በመለየት እና ለመከላከል እንዲረዷቸው ይጠበቅባቸዋል።

• ለድርድር የሚውሉ መሣሪያዎችን በጥሬ ገንዘብ የተገዙ መዝገቦችን ይያዙ ፣
• ከ$10,000 (የቀን ድምር መጠን) በላይ የገንዘብ ልውውጦችን ሪፖርቶችን ያቅርቡ።

እንዲሁም አንድ ሰው፣ 4ቱ የቢኤስኤ ምሰሶዎች ምንድናቸው? ውጤታማ BSA/AML አራት ምሰሶዎች አሉ። ፕሮግራም 1) የውስጥ ፖሊሲዎች ፣ ሂደቶች እና ተዛማጅ ቁጥጥሮች ማዳበር ፣ 2) የታዛዥነት ኦፊሰር መሰየም ፣ 3) ጥልቅ እና ቀጣይነት ያለው የስልጠና ፕሮግራም እና 4) ለማክበር ገለልተኛ ግምገማ።

እንዲሁም እወቅ፣ የቢኤስኤ አላማ ምንድን ነው?

የ የባንክ ሚስጥራዊነት ህግ ( BSA ምንዛሪ እና የውጭ ግብይቶች ሪፖርት ማድረጊያ ህግ በመባልም የሚታወቀው በ1970 በዩናይትድ ስቴትስ ኮንግረስ የፀደቀ ህግ ነው የአሜሪካ የፋይናንስ ተቋማት በተጠረጠሩ የገንዘብ ማጭበርበር እና ማጭበርበር ከUS መንግስት ጋር እንዲተባበሩ የሚጠይቅ ህግ ነው።

BSA ጥሰት ምንድን ነው?

ጥሰቶች የተወሰነ BSA ድንጋጌዎች ወይም ልዩ ርምጃዎች አንድን ተቋም በወንጀል የገንዘብ ቅጣት እስከ 1ሚሊዮን ዶላር ወይም የግብይቱን ዋጋ በእጥፍ ሊቀጣ ይችላል። የፌደራል የባንክ ኤጀንሲዎች እና ፊንሲኤን የሲቪል ገንዘብ ቅጣት እርምጃዎችን የማምጣት ስልጣን አላቸው። የቢኤስኤ ጥሰቶች.