ደህንነቱ የተጠበቀ ህግ የጀርባ ማረጋገጫ ምንድን ነው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-16 00:12

ህግ ብድር እና ወንጀለኛ ነው የጀርባ ምርመራ ለሁሉም የብድር አመንጪዎች. እያንዳንዱ ግዛት የሁሉንም የጣት አሻራዎች ማስገባት አለበት ኤስ.ኤ.ኤፍ.ኢ . ለ FBI አመልካቾች የጀርባ ምርመራ . የብድር አመንጪ ፈቃዱ የተሰረዘበት ወይም እንደ ማጭበርበር ወይም የገንዘብ ማጭበርበር ባሉ የገንዘብ ወንጀሎች የተከሰሰ ከሆነ ፈቃድ ላያገኝ ይችላል።

በተጨማሪም፣ የ SAFE ህግ ምንን ያመለክታል?

ለሞርጌጅ ፈቃድ አሰጣጥ አስተማማኝ እና ፍትሃዊ ማስፈጸሚያ ህግ እ.ኤ.አ. በ 2008 (እ.ኤ.አ.) ደህንነቱ የተጠበቀ ህግ ) ተደነገገ። በሐምሌ 30 ቀን 2008 እና በሀገር አቀፍ ደረጃ ለመኖሪያ ፈቃድ እና ምዝገባ ሥርዓት ያዛል. የሞርጌጅ ብድር አመንጪዎች (MLOs)።3. የ ደህንነቱ የተጠበቀ ህግ ግለሰቦች የመኖሪያ ቤት ብድር ብድር ሥራ ላይ እንዳይሳተፉ ይከለክላል.

እንዲሁም፣ ከባድ ወንጀል ያለበት የብድር መኮንን መሆን ይችላሉ? በ SAFE ህግ ውስጥ ያሉት ዝቅተኛ መስፈርቶች ቁ አንድ ይችላል ሞርጌጅ ማግኘት ብድር አመንጪ (MLO) ፈቃድ ካላቸው ወንጀሎች ባለፉት 7 ዓመታት ውስጥ ወይም አንድ ጊዜ ካጋጠማቸው ወንጀለኛ እንደ ማጭበርበር፣ ስርቆት፣ ጉቦ፣ ቼክ ፎርጀሪ፣ ወዘተ ያሉ ከፋይናንሺያል አገልግሎቶች ጋር የተያያዙ ነበሩ።

በዚህ መንገድ፣ የSaFE Act መስፈርቶች ምንድን ናቸው?

የ ደህንነቱ የተጠበቀ የሞርጌጅ ፍቃድ መስጠት ህግ የሸማቾች ጥበቃን ለማሻሻል እና ማጭበርበርን ለመቀነስ የተነደፈ ነው. የ ደህንነቱ የተጠበቀ ህግ የሞርጌጅ ብድር አመንጪዎችን፣ የስቴት ባንክ ተቆጣጣሪዎች ኮንፈረንስ (CSBS) እና የአሜሪካ የመኖሪያ ቤት ብድር ተቆጣጣሪዎች ማህበር (AARMR) ፈቃድ ለመስጠት እና ለመመዝገብ አነስተኛ ደረጃዎችን ያዘጋጃል።

SAFE Act ዓመታዊ ሥልጠና ያስፈልገዋል?

የSaFE Act ስልጠና ይሰጣል ተግባራቸውን ለባንክ ሰራተኞች በሙሉ ይሰጣል ይጠይቃል ስለ ሕጎች እና ደንቦች እውቀት ደህንነቱ የተጠበቀ ህግ ቢያንስ በየዓመቱ . አመታዊ ስልጠና ነው። በመስመር ላይ አመቻችቷል ስልጠና በባንኩ እንደተደነገገው ስልጠና መርሐግብር። ተጨማሪ ስልጠና በውጭ ምንጮች በኩል ሊገኝ ይችላል.