የ KYC አራት ምሰሶዎች ምንድናቸው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2024-01-18 08:14

ብዙውን ጊዜ የሚከተሉትን አራት ቁልፍ አካላት በማካተት የKYC ፖሊሲያቸውን ያዘጋጃሉ፡

• የደንበኛ ተቀባይነት ፖሊሲ;
• የደንበኛ መለያ ሂደቶች;
• የግብይቶች ክትትል; እና.
• የአደጋ አስተዳደር .

ከዚህ አንፃር፣ የKYC ፖሊሲ አራት ቁልፍ ነገሮች ምንድን ናቸው?

ኩባንያው አቅሙን አዘጋጅቷል የKYC ፖሊሲ የሚከተሉትን በማካተት አራት ቁልፍ አካላት : (i) የደንበኛ ተቀባይነት ፖሊሲ ; (ii) የደንበኛ መለያ ሂደቶች; (iii) ግብይቶችን መከታተል/በሂደት ላይ ያለ ተገቢ ጥንቃቄ; እና (iv) ስጋት አስተዳደር.

ከላይ በተጨማሪ፣ KYC ወቅታዊ ግምገማ ምንድን ነው? ወቅታዊ KYC ሲቲኤፍ ግምገማዎች የሚካሄዱት ሀ ወቅታዊ ነባር የደንበኛ መረጃ መዘመኑን ለማረጋገጥ መሠረት። የእርስዎ ድርጅት ወይም ተገዢ ቡድን እንዲሁ ማከናወን አለበት። ወቅታዊ ግምገማዎች ለእያንዳንዱ ደንበኛ የተመደበው የአደጋ ደረጃ ተገቢውን የኤኤምኤል ስጋት ደረጃ ማንጸባረቁን እንደቀጠለ ለማረጋገጥ።

እንዲሁም የ KYC መመሪያዎች ምንድን ናቸው?

ኪ.ሲ.ሲ “ደንበኛዎን ይወቁ” ማለት ነው። ባንኮች የደንበኞቹን ማንነት እና አድራሻ መረጃ የሚያገኙበት ሂደት ነው። ይህ ሂደት የባንኮች አገልግሎት አላግባብ ጥቅም ላይ እንዳይውል ይረዳል። የ ኪ.ሲ.ሲ ሂሳቡን በሚከፍቱበት ጊዜ በባንኮች መጠናቀቅ እና በየጊዜው ማዘመን አለባቸው ።

KYC እና AML ምንድን ናቸው?

ኪ.ሲ.ሲ “ደንበኛህን እወቅ” ማለት ነው። አንድ ንግድ የደንበኛን ማንነት እንዴት እንደሚለይ እና እንደሚያረጋግጥ ለመግለጽ የሚያገለግል ቃል ነው። ኪ.ሲ.ሲ አካል ነው ኤኤምኤል ፣ የሚወክለው ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር . ጥሩ ያለው ማንኛውም ተቋም ኤኤምኤል ተገዢነት ክፍል ያላቸውን ለመጠበቅ ጥሩ ያደርጋል ኪ.ሲ.ሲ ወቅታዊ መረጃ.