የ CIP ዋና ዋና ነገሮች ምንድናቸው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-16 00:12

ታዛዥ CIP ለትክክለኛ ትጋት ሶስት ዋና ዋና ክፍሎች አሉት፡ እቅድ ማውጣት እና ትግበራ , ቁጥጥር እና ተጠያቂነት ፣ እና ገለልተኛ ኦዲት። እነዚህ እያንዳንዳቸው የበለጠ ወይም ያነሰ ውስብስብ ሊሆን ይችላል ላይ በመመስረት የገንዘብ ተቋም የንግድ መስመሮች, መጠን, መዋቅር, እና አደጋ መገለጫ።

በመቀጠል፣ አንድ ሰው የ CIP መስፈርቶች ምንድናቸው?

የ ሲ.ፒ.አይ ደንቡ አንድ ባንክ ሂሳቡ ከተዘጋበት ቀን በኋላ ለአምስት ዓመታት ስለ ደንበኛው ያገኘውን መለያ መረጃ በሂሳቡ ሲከፈት ወይም በክሬዲት ካርድ ሒሳቦች ውስጥ ሂሳቡ ከተዘጋ ከአምስት ዓመት በኋላ ወይም እንቅልፍ ይነሳል ።

እንዲሁም እወቅ፣ ከሲአይፒ ነፃ የሆነው ምንድን ነው? መለያው የሚከፈተው በተዘረዘረው ኩባንያ ስም ከሆነ (በ CTR ውስጥ እንደተገለጸው) ነፃነት ደንቦች), የተዘረዘረው ኩባንያ በ ውስጥ "ደንበኛ" ፍቺ የተለየ ነው ሲ.ፒ.አይ ደንብ፣ እና በባንክ መመራት የለበትም ሲ.ፒ.አይ ሂደት።

በዚህ መሠረት፣ የ KYC ፖሊሲ አራት ቁልፍ ነገሮች ምንድን ናቸው?

ኩባንያው አቅሙን አዘጋጅቷል የKYC ፖሊሲ የሚከተሉትን በማካተት አራት ቁልፍ አካላት : (i) የደንበኛ ተቀባይነት ፖሊሲ ; (ii) የደንበኛ መለያ ሂደቶች; (iii) ግብይቶችን መከታተል/በሂደት ላይ ያለ ተገቢ ጥንቃቄ; እና (iv) ስጋት አስተዳደር.

የ KYC ሦስቱ 3 ክፍሎች ምንድናቸው?

ብዙውን ጊዜ የሚከተሉትን አራት ቁልፍ አካላት በማካተት የKYC ፖሊሲያቸውን ያዘጋጃሉ፡

• የደንበኛ ተቀባይነት ፖሊሲ;
• የደንበኛ መለያ ሂደቶች;
• የግብይቶች ክትትል; እና.
• የአደጋ አስተዳደር.