የፋይናንስ ተቋም CIP ለቦርድ ይሁንታ ተገዢ ነው?

2024 ደራሲ ደራሲ: Stanley Ellington | [email protected]. ለመጨረሻ ጊዜ የተሻሻለው: 2023-12-16 00:12

አሁን ፣ የገንዘብ ተቋማት የደንበኛ መለያ መርሃ ግብር ማዘጋጀት አለባቸው ( ሲ.ፒ.አይ ) የፌዴራል ሕግን ለማክበር እንደ መጠናቸው እና እንደ የንግድ ሥራው ዓይነት። ፕሮግራሙ ነው ርዕሰ ጉዳይ ወደ ማጽደቅ በ ቦርድ ከተሰጡት ዳይሬክተሮች የገንዘብ ተቋም.

ይህንን ከግንዛቤ ውስጥ በማስገባት ለሲአይፒ ምን መረጃ ያስፈልጋል?

ቢያንስ ባንኩ መለያውን ማቆየት አለበት። መረጃ (ስም፣ አድራሻ፣ የግለሰብ የልደት ቀን፣ ቲን እና ሌላ ማንኛውም መረጃ ያስፈልጋል በ ሲአይፒ ) ሂሳቡ ከተዘጋ በኋላ ለአምስት ዓመታት በሂሳብ መክፈቻ የተገኘ.

በተጨማሪም ፣ በይፋ የሚነግዱ ኩባንያዎች ከሲአይፒ ነፃ ናቸው? ጥያቄ - የሻለቃ የተፈቀደለት ግለሰብ ፣ በይፋ - ነገደ ክምችት ኩባንያ ሁን ከ CIP ነፃ በባንክ ውስጥ የተቀማጭ ሂሳብ ሲከፍቱ መስፈርቶች? መልስ፡ ሂሳቡ የሚከፈተው በግለሰቡ ስም ከሆነ መልሱ የለም ነው።

እንዲሁም ማወቅ የ CIP ዋና ዋና ነገሮች ምንድን ናቸው?

ታዛዥ CIP ለትክክለኛ ትጋት ሶስት ዋና ዋና ክፍሎች አሉት፡ እቅድ ማውጣት እና ትግበራ , ቁጥጥር እና ተጠያቂነት ፣ እና ገለልተኛ ኦዲት። በፋይናንስ ተቋሙ የንግድ መስመሮች ፣ መጠን ፣ አወቃቀር እና የአደጋ መገለጫ ላይ በመመርኮዝ እያንዳንዳቸው ብዙ ወይም ያነሱ ውስብስብ ሊሆኑ ይችላሉ።

CIP ለንግድ ድርጅቶች ይሠራል?

በአጭሩ መልሱ የለም ነው። የፋይናንስ ተቋሙ ደንበኛ በእውነቱ ነው። ንግድ . በዚያም ሲ.ፒ.አይ ላይ መከናወን አለበት ንግድ (ማለትም ደንበኛው) እና በእያንዳንዱ ፈራሚ ላይ አይደለም። ደንበኛ ያደርጋል አንድን ሰው አይጨምርም። ያደርጋል እንደ ብድር ያለ ሰው የባንክ አገልግሎቶችን አይቀበልም ማመልከቻ ተከልክሏል።